Remédiation des dossiers KYC pour fiduciaires, cabinets comptables et agences immobilières
La remédiation des dossiers KYC est un Agent Run qui lit chaque dossier client et liste ce qui manque ou n’est plus à jour : pièces d’identité expirées, bénéficiaires effectifs manquants, revues périodiques en retard. Vous recevez une liste de remédiation priorisée par client et des demandes prêtes à envoyer. Votre compliance officer prend chaque décision de risque.
Dernière mise à jour:
Pourquoi les dossiers KYC prennent-ils du retard ?
La loi luxembourgeoise contre le blanchiment impose aux professionnels de tenir à jour les dossiers de vigilance, pas seulement de les constituer à l’entrée en relation. Pour une fiduciaire, un cabinet comptable ou une agence immobilière avec des centaines de clients, les revues périodiques s’accumulent plus vite qu’une petite équipe conformité ne peut les traiter.
Le plus difficile n’est pas la revue elle-même, mais de trouver ce qui manque dans des centaines de dossiers. C’est cette partie que fait le run.
Que fait le run ?
- 1Lit chaque dossier client : pièces d’identité, extraits RCS, déclarations de bénéficiaires effectifs, revues précédentes.
- 2Contrôle dates d’expiration, pièces manquantes et échéances de revue selon votre propre procédure.
- 3Compare les bénéficiaires effectifs déclarés aux pièces du dossier.
- 4Classe les clients selon ce qui manque et le retard de la revue.
- 5Rédige la demande à chaque client, dans sa langue.
- 6Votre compliance officer relit la liste ; le run n’attribue aucune note de risque.
Que recevez-vous ?
- Une liste de remédiation priorisée par client.
- Des demandes clients rédigées en FR, EN ou DE.
- Un journal de preuves montrant ce qui a été vérifié dans chaque dossier.
- Une synthèse pour votre compliance officer.
Voir un run de démonstration
Relecture de ce run sur des données synthétiques : les agents démarrent, écrivent leurs propres petits outils, et chaque résultat est vérifié avant d’être compté.
Rejeu d’un run de démonstration sur des données fictives.
Dossiers KYC (300 clients) : 16 agents ont traité 300 enregistrements en 1h 10m de run, trouvé 80 anomalies, et les superviseurs ont vérifié les 24 lots. Il s’agit du rejeu d’un run de démonstration sur des données fictives.
- en traitement
- vérifié
- Pièce d’identité expirée—
- Revue périodique en retard—
- Bénéficiaire effectif absent—
- Correspondance de screening à confirmer—
Les agents de ce run
Principal Superviseur / Éditeur Exécutant
- 16
- agents
- —
- en attente
- —
- en cours
- 24
- vérifiées
- 300
- enregistrements traités
- 80
- anomalies trouvées
- 12.2M
- tokens
- 1h 10m
- durée du run
Combien cela coûte-t-il et combien de temps cela prend-il ?
| Run | Prix | Ce que vous obtenez |
|---|---|---|
| Diagnostic Run | dès 2 500 € | Le problème mesuré sur vos données, avec preuves, et un devis fixe pour la correction. |
| Build Run | 8 000 €–24 000 € | La correction elle-même. Jusqu’à 70 % finançables via le SME Package AI. |
| Recurring Run | dès 400 €/mois | Les mêmes contrôles chaque mois sur les nouvelles données. |
Durée typique du Diagnostic: 2 à 3 semaines
De quel accès à nos données avez-vous besoin ?
Le minimum nécessaire : un export masqué, un run dans votre propre cloud, ou un lien en lecture seule de courte durée.
Le run voit
Un fichier que vous exportez, avec noms et données personnelles masqués si vous le souhaitez.
Nous ne voyons jamais
Vos systèmes, vos mots de passe, tout ce que vous n’avez pas exporté.
- Modèles hébergés dans l’UE : Claude via Amazon Bedrock dans des régions européennes.
- Aucun mot de passe conservé.
- Un accord de traitement des données (art. 28 RGPD) dès le premier jour.
- Un journal du run avec chaque livraison.
- Une personne valide chaque décision de risque.
- Le code et les droits vous sont remis.
Nous construisons par-dessus vos systèmes ; nous ne prenons pas le contrôle de votre infrastructure.
Export masqué: Le run voit — Un fichier que vous exportez, avec noms et données personnelles masqués si vous le souhaitez. Nous ne voyons jamais — Vos systèmes, vos mots de passe, tout ce que vous n’avez pas exporté.
Run dans votre cloud: Le run voit — Rien ne quitte votre compte cloud. Le run s’y exécute et y écrit ses résultats. Nous ne voyons jamais — Une copie de vos données chez nous.
Lien en lecture seule, temporaire: Le run voit — Un accès en lecture aux tables nommées, pendant la durée du run. Nous ne voyons jamais — Un droit d’écriture, des droits d’administration ou un accès après le run.
Questions sur ce run
Le run décide-t-il du niveau de risque d’un client ?
Non. Il trouve les lacunes et prépare le travail. Les notations de risque et les décisions d’acceptation restent à votre compliance officer.
Où les dossiers sont-ils traités ?
Dans votre propre compte cloud si vous le souhaitez, ou à partir d’un export masqué. Les modèles tournent dans l’UE et nous ne stockons jamais vos mots de passe.
Pour quelles entreprises ?
Fiduciaires, cabinets comptables, agences immobilières et autres professionnels qui tiennent des dossiers de vigilance au titre de la loi luxembourgeoise contre le blanchiment.
Cadrer ce run
Un appel de 20 minutes : quelles données, quel problème, et ce qu’un Diagnostic Run mesurerait et coûterait.
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